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A violação de direitos autorais é passível de sanções civis e penais.
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Coleção Digital
Título: RENDA FAMILIAR E DECISÃO DE DEFAULT ESTRATÉGICO NA CRISE DO MERCADO IMOBILIÁRIO Autor: RODRIGO RODRIGUES ADAO
Instituição: PONTIFÍCIA UNIVERSIDADE CATÓLICA DO RIO DE JANEIRO - PUC-RIO
Colaborador(es):
WALTER NOVAES FILHO - ORIENTADOR
Nº do Conteudo: 56463
Catalogação: 07/12/2021 Idioma(s): INGLÊS - ESTADOS UNIDOS
Tipo: TEXTO Subtipo: TESE
Natureza: PUBLICAÇÃO ACADÊMICA
Nota: Todos os dados constantes dos documentos são de inteira responsabilidade de seus autores. Os dados utilizados nas descrições dos documentos estão em conformidade com os sistemas da administração da PUC-Rio.
Referência [pt]: https://www.maxwell.vrac.puc-rio.br/colecao.php?strSecao=resultado&nrSeq=56463@1
Referência [en]: https://www.maxwell.vrac.puc-rio.br/colecao.php?strSecao=resultado&nrSeq=56463@2
Referência DOI: https://doi.org/10.17771/PUCRio.acad.56463
Resumo:
Título: RENDA FAMILIAR E DECISÃO DE DEFAULT ESTRATÉGICO NA CRISE DO MERCADO IMOBILIÁRIO Autor: RODRIGO RODRIGUES ADAO
Nº do Conteudo: 56463
Catalogação: 07/12/2021 Idioma(s): INGLÊS - ESTADOS UNIDOS
Tipo: TEXTO Subtipo: TESE
Natureza: PUBLICAÇÃO ACADÊMICA
Nota: Todos os dados constantes dos documentos são de inteira responsabilidade de seus autores. Os dados utilizados nas descrições dos documentos estão em conformidade com os sistemas da administração da PUC-Rio.
Referência [pt]: https://www.maxwell.vrac.puc-rio.br/colecao.php?strSecao=resultado&nrSeq=56463@1
Referência [en]: https://www.maxwell.vrac.puc-rio.br/colecao.php?strSecao=resultado&nrSeq=56463@2
Referência DOI: https://doi.org/10.17771/PUCRio.acad.56463
Resumo:
Entre 2006 e 2010, os preços de imóveis nos EUA caíram cerca de 30 por cento,
fazendo com que o principal de um grande número de contratos de hipoteca
ficasse abaixo do valor do imóvel. A teoria de default estratégico prediz que
devedores nessa situação - chamada de negative equity value - deveriam
entregar o imóvel e abandonar o contrato. Entretanto, a taxa de default em
hipotecas com negative equity value, além de ser surpreendentemente baixa.
Esta dissertação explica a baixa taxa de default no mercado americano
de hipotecas a partir de preocupações dos credores em conseguir crédito
imobiliário no futuro. O modelo mostra que tal preocupação é mais grave para
devedores de baixa renda que se beneficiaram do crédito facilitado advindo da
explosão de preços dos imóveis, mas que estão cientes de que tais facilidades
provavelmente não estarão presentes no futuro. Os credores de baixa renda,
portanto, têm mais incentivos a evitar default em hipotecas de negative equity
value do que credores de mais alta renda, que antecipam facilidades em obter
novo crédito imobiliário. Utilizando um painel de estados dos EUA para testar
a existência deste efeito, mostramos que a inadimplência é mais sensível à
queda no preço dos imóveis em áreas com maior renda per capita.