O estudo teve como objetivo analisar e evidenciar os métodos e critérios utilizados pelos profissionais CFP, trazendo à luz da elaboração científica as benesses ao investidor através do planejamento financeiro executado segundo parâmetros globais de qualidade em assessoria de investimentos. O trabalho é resultado de uma pesquisa documental e bibliográfica acerca das obras de autores de finanças pessoais renomados no cenário brasileiro e internacional, além do material da certificação CFP. O arcabouço teórico trouxe um detalhamento sobre as praticas, habilidades, conhecimento técnicos e responsabilidade fiduciária de um profissional CFP vis a vis à conceituação teórica de finanças pessoais. O trabalho pode demonstrar o caráter abrangente, integral e de longo prazo do planejamento financeiro realizado por um profissional CFP, evidenciando sua geração de valor econômico agregado ao investidor.