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Título: RESTRIÇÃO À LIQUIDEZ E INFORMAÇÃO ASSIMÉTRICA NO MERCADO DE CARTÕES DE CRÉDITO
Instituição: PONTIFÍCIA UNIVERSIDADE CATÓLICA DO RIO DE JANEIRO - PUC-RIO
Autor(es): THIAGO DE GOUVEA SCOT DE ARRUDA

Colaborador(es):  JOAO MANOEL PINHO DE MELLO - Orientador
MARCIO GOMES PINTO GARCIA - Coorientador
Número do Conteúdo: 25495
Catalogação:  23/11/2015 Idioma(s):  PORTUGUÊS - BRASIL

Tipo:  TEXTO Subtipo:  TESE
Natureza:  PUBLICAÇÃO ACADÊMICA
Nota:  Todos os dados constantes dos documentos são de inteira responsabilidade de seus autores. Os dados utilizados nas descrições dos documentos estão em conformidade com os sistemas da administração da PUC-Rio.
Referência [pt]:  https://www.maxwell.vrac.puc-rio.br/colecao.php?strSecao=resultado&nrSeq=25495@1
Referência [en]:  https://www.maxwell.vrac.puc-rio.br/colecao.php?strSecao=resultado&nrSeq=25495@2
Referência DOI:  https://doi.org/10.17771/PUCRio.acad.25495

Resumo:
Esse trabalho investiga a existência de restrição à liquidez e informação assimétrica no mercado de cartões de crédito. Utilizando microdados de uma administradora de cartões, exploramos variações quase-experimentais nos limites de crédito com os quais os clientes se deparam para estimar a resposta de tomada de dívida e posterior repagamento frente a aumentos de liquidez. Observamos elevação imediata de dívidas no rotativo frente a aumentos de limite, sendo tal efeito ainda mais pronunciado para clientes com alta utilização do cartão, resultados consistentes com existência de restrição à liquidez. Encontramos também evidências robustas de que extensões de limite elevam probabilidade de default durante um longo período após aplicação da política, resultado que justifica a imposição de limites de crédito pelo emprestador.

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